هدف از تشکیل صندوق سرمایه گذاری، جمع آوری سرمایه از سرمایه گذاران و تشکیل سبدی از دارایی ها و مدیریت این سبد با هدف کسب بالاترین بازدهی صندوق های سرمایه گذاری است. سرمایه‌گذاری در صندوق‌ های سرمایه گذاری، مزیت‌های مختلفی نسبت به سرمایه‌گذاری فردی دارد؛ استفاده از نیروی متخصص و باتجربه و همچنین سرمایه گذاری بر روی دارایی های مناسب و متنوع سبب کاهش ریسک سرمایه گذاری می‌شود، همچنین با توجه به آنکه هزینه های مختلف از جمله هزینه بکارگیری نیروی متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار بین تمام سرمایه گذاران تقسیم میشود، سرانه هزینه هر سرمایه‌گذار کاهش می‌یابد؛ علاوه بر موارد فوق صندوق کلیه حقوق اجرایی از قبیل دریافت سود و کوپن اوراق بهادار را انجام می‌دهد و نیازی به اقدام سرمایه‌گذار نمی‌باشد.

 

معرفی صندوق‌های سرمایه گذاری آگاه

مدیریت دارایی آگاه با بیش از ۱۳ سال سابقه فعالیت در زمینه سرمایه گذاری اوراق بهادار و مدیریت دارایی، مدیریت چند صندوق سرمایه گذاری مختلف را برعهده دارد، که سرمایه گذاران ارجمند می‌توانند با توجه به نیازهای خود و ویژگی‌های هر یک از آن‌ها اقدام به سرمایه گذاری نمایند.

 

۱- معرفی صندوق مشترک آگاه

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آگاه، صندوقی سهامی و مبتنی بر صدور و ابطال است که از سال ۱۳۷۸ فعالیت خود را آغاز کرده است. دارایی تحت اختیار صندوق مشترک بالغ بر ۷۷۰ میلیارد تومان است و تحت نظارت شرکت سبدگردان آگاه مدیریت می‌شود. بین ۷۰ تا ۹۰ درصد از پورتفوی این صندوق را سهام شرکت‌های بورسی و مابقی را سپرده‌های بانکی، اوراق درآمد ثابت، وجه نقد و دارایی‌های دیگر تشکیل داده است.

 

بازدهی صندوق مشترک آگاه

صندوق مشترک آگاه از زمان تاسیس خود تا کنون (فروردین ۱۴۰۱) توانسته بازدهی بیش از ۳۸۰۰۰ درصدی به مشتریان خود ارائه کند. هر واحد مشترک در زمان تاسیس صد هزار تومان بود که این رقم به بیش از ۳۸ میلیون تومان است که این یعنی دارایی سرمایه‌گذاران ۳۸۰ برابر شده است.
برای کسب اطلاع از نحوه صدور و ابطال واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آگاه و همچنین قیمت روز هر واحد صندوق می‌توانید به آدرس اینترنتی این صندوق به نشانی www.agah-fund.ir  مراجعه کنید.

 

۲- معرفی صندوق هستی بخش آگاه (آگاس)

صندوق قابل معامله هستی بخش آگاه با نماد «آگاس» یکی از بهترین صندوق سهامی و قابل معامله در بورس است که با اخذ مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار از سال ۱۳۹۴ شروع به فعالیت کرده است. به علت ماهیت سهامی بودن صندوق آگاس، همواره بین ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی‌های آن در سهام و حق تقدم سهام سرمایه‌گذاری می‌شود.  

 

بازدهی صندوق آگاس

صندوق سهامی آگاس در طی ۵ سال فعالیت خود توانسته بازده بیش از سه هزار درصد را به سرمایه‌گذاران خود ارائه کند  و تنها در سال ۱۳۹۹ موفق به کسب بازدهی بیش از  ۲۱۰ ٪ شده است. عنوان پربازده‌ترین صندوق سهامی ETF در ۵ سال اخیر، متعلق به این صندوق است.

 

۳- معرفی صندوق یاقوت

صندوق سرمایه‌گذاری یاقوت آگاه از نوع صندوق درآمد ثابت و قابل معامله در بورس است که از فروردین ۱۳۹۹ تحت مدیریت تیم متخصص سبدگران آگاه فعالیت خود را شروع کرده است. به دلیل ماهیت درآمد ثابت بودن اکثر دارایی این صندوق در اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های امن و با ریسک پایین سرمایه‌گذاری می‌شود و مناسب افرادی است که روحیه ریسک‌پذیری کمی دارند و می‌خواهند از منافع بازار بورس نیز بهره‌مند شوند.

 

بازده صندوق یاقوت

بازدهی صندوق یاقوت آگاه در طی دو سال گذشته و از زمان شروع فعالیت (فروردین ۱۳۹۹) تا کنون ( فروردین ۱۴۰۱)، ۴۲٫۳۳ بوده است. این سود بیشتر از سپرده‌های بانکی است و برای افرادی که به دنبال یک سرمایه گذاری کم ریسک و امن هستند بسیار مناسب است.

 

۴- معرفی صندوق همای

صندوق همای آگاه از نوع صندوق‌های سهامی و قابل معامله در بورس است. غالب دارایی همای در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری شده است و در نتیجه ریسک پایینی دارد. همای از نوع صندوق‌های ETF یا قابل معامله در بورس است و در ساعات معاملات بازار به سادگی خرید و فروش می‌شود و نقدشوندگی بالایی دارد. پرداخت سود روزشمار ماهانه از ویژگی‌های دیگر همای است. این سود بیش از سپرده‌های بانکی است و آخر هر ماه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود.

 

بازدهی صندوق همای

همای آگاه از زمان تاسیس (مرداد ۱۴۰۰) تا کنون توانسته بازده ۱۱% درصدی را به مشتریان خود ارائه کند که در مقایسه با بازدهی بازار بورس بسیار قابل توجه است. همای با عملکرد موفق، بازدهی و نقدشوندگی بالا مورد استقبال فعالان بازار قرار گرفته است و یکی از پربازده‌ترین انواع صندوق درآمد ثابت چند ماهه اخیر است. 

 

۵- معرفی صندوق زمرد

صندوق سرمایه‌گذاری زمرد آگاه یک صندوق سهامی و مبتنی بر صدور و ابطال است که پرداخت سود نیز دارد. این سود هر سه ماه یک بار به حساب دارندگان واحدهای این صندوق واریز می‌شود. البته چنانچه شخصی تمایل به دریافت سود نقدی نداشته باشد امکان Reinvest یا سرمایه‌گذاری مجدد نیز در این صندوق وجود دارد و شخص می‌تواند سود خود را مجدد سرمایه‌گذاری کند.  
در زمرد آگاه حداقل ۷۰% از دارایی‌ها صرف خرید سهام و حق تقدم سهام و مابقی آن، تحت نظارت مدیر سرمایه‌گذاری صندوق، در سپرده بانکی یا اوراق بهادار با در آمد ثابت و… سرمایه‌گذاری شده است. 

 

بازده صندوق زمرد

پرداخت سود صندوق زمرد آگاه به صورت دوره‌ای و تا سقف ۳٪ از متوسط ارزش خالص دارایی‌های صندوق (NAV) در ۹۰ روز گذشته است البته به شرط آن که ارزش خالص دارایی‌های هر واحد پس از تقسیم سود، از ارزش مبنای هر واحد سرمایه‌گذاری (مبلغ ۱٫۰۰۰٫۰۰۰ ریال) و ارزش خالص دارایی‌های هر واحد در اولین روز پس از پایان دوره قبلی تقسیم سود کمتر نشود. در جدول زیر میزان بازدهی صندوق‌های آگاه از زمان تاسیس تا کنون (فروردین۱۴۰۱) در مقایسه با میزان بازدهی بازار را بررسی کرده‌ایم. 
جهت اطلاع از نحوه صدور و ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری زمرد آگاه و همچنین قیمت روز هر واحد صندوق می‌توانید به آدرس اینترنتی این صندوق به نشانی www.zomorodfund.ir مراجعه فرمایید.
 

نام صندوق	میزان بازدهی (از زمان تاسیس)	بازده بازار
صندوق مشترک اگاه	۳۸۸۴۷٫۷۹%	۱۱۳۴۹٫۲۱%
صندوق همای آگاه	۱۱٫۷۲%	-۸٫۲۳%
صندوق آگاس اگاه	% ۳۱۵۴/۲۴	۲۱۱۰٫۳۸%
صندوق زمرد اگاه	۱٫۹۶%	-۸٫۷۳%
صندوق یاقوت اگاه	۴۲٫۳۳%	۱۳۹٫۷۸ ٪

مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با یکدیگر 

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از دو جنبه ترکیب دارایی و نوع سرمایه‌گذاری با یکدیگر متفاوت هستند. صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت و مختلط، صندوق‌هایی هستند که ترکیب دارایی، آن‌ها را از یکدیگر متمایز کرده است.
به عنوان مثال غالب دارایی در صندوق‌های سهامی، سهام شرکت‌های موجود در بورس اوراق بهادار است. این تفاوت ترکیب دارایی به این دلیل است که افراد مختلف با درجات ریسک‌پذیری مختلف، بتوانند صندوق مناسب روحیه خود را انتخاب کنند.
از جنبه نوع سرمایه‌گذاری نیز صندوق‌ها به دو دسته صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال و صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF تقسیم بندی می‌شوند. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ETF، در ساعات معاملات بازار و با جست و جوی نماد صندوق مورد نظر در سامانه معاملاتی کارگزاری خود می‌توانید واحدهای صندوق را خرید و فروش کنید. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال نیز لازم است یک بار به شعب صندوق مراجعه و فرم‌های مربوطه را پر کنید.  

 

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری کدام است؟

برای تشخیص این موضوع که بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است باید چند فاکتور را در نظر گرفت که مهمترین آن‌ها، شناخت میزان ریسک سرمایه‌گذاری است. چرا که این میزان ریسک در افراد مختلف، متفاوت است. به عنوان مثال صندوق‌های درآمد ثابت، که همان‌طور که گفتیم غالب دارایی‌شان در اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود مناسب افرادی هستند که ریسک‌پذیری آن‌ها کم است.
به همین منظور پیش از سرمایه‌گذاری بهتر است از روحیه ریسک‌پذیر خود آگاه شوید. کارگزاری آگاه با انجام تست ریسک‌پذیری این کار را برای شما ساده کرده است. با ورد به لینک زیر و به سادگی پاسخ دادن به چند سوال می‌توانید از این میزان مطلع شوید تا پس از آن بتوانید صندوق مناسب روحیه خود را انتخاب کنید.
معیار مهم دیگر میزان بازدهی صندوق است. همان‌طور که مبرهن است صندوقی که توانسته باشد بازدهی مناسبی را به مشتریان خود ارائه کند با استقبال بیشتری رو به رو می‌شود. برای دانستن میزان بازدهی هر صندوق نیز می‌توانید به سایت آن صندوق مراجعه کنید و اطلاعات کاملی را در این رابطه به دست آورید.
در زیر مواردی را آورده‌ایم که لازم است هر سرمایه‌گذار پیش از سرمایه‌گذاری در صندوق آن‌ها را در نظر داشته باشد.

۱/ متناسب بودن صندوق با روحیه و میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار
۲/ عملکرد مناسب گذشته صندوق 
۳/ بررسی شرایط اقتصادی کشور
۴/ مشخص کردن بازه زمانی سرمایه‌گذاری
۵/ محاسبه ضریب آلفا و بتای صندوق سرمایه‌گذاری
۶/ مقایسه صندوق‌ها با یکدیگر و انتخاب بهترین آن‌ها

 

جمع بندی

در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با توجه به ویژگی‌های آن، گزینه‌های بسیاری تاثیرگذار است اما با توجه به آنچه که گفته شد می‌توان گفت بهترین ویژگی یک صندوق سرمایه‌گذاری عملکرد مناسب گذشته آن است که منجر به بازدهی عالی و رضایت مشتریان می‌شود. اطلاعات مرتبط با صندوق های سرمایه گذاری دارای مجوز فعالیت در بورس اعم از بازدهی دوره‌های مختلف، عمر صندوق، دارایی‌ها و … را می‌توان در سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران به آدرس www.fipiran.com  مشاهده کرد.