logo-agahinvest

شرکت سبدگردان آگاه با 20 میلیارد ریال سرمایه ثبت شده، به عنوان یکی از زیرمجموعه‌های گروه مالی آگاه شروع به کار کرده است. با تجربه سال‌ها مدیریت سرمایه، این شرکت قادر است دارایی شما را در بورس اوراق بهادار مدیریت کند.
کسب سود بدون نیاز به درگیری‌ها و دغدغه‌های فکری و کمک تیم مدیریت سرمایه آگاه و تحلیلگران برتر اکنون برای شما فراهم شده است.

ایمیل: info@agahinvest.com
تلفن: 02182154200
آدرس: تهران، خیابان نلسون ماندلا (آفریقا)، بالاتر از میرداماد، بن بست پیروز، پلاک ۱۳

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

شرکت سبدگردان آگاه > سبدگردانی  > صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

وقتی صحبت از سرمایه و سرمایه گذاری می‌شود عمدتاً به یاد بانک و سپرده‌گذاری در بانک می‌افتیم در صورتی که ابزارهای دیگری نیز وجود دارند که مانند بانک‌ها از ریسک بسیار پایینی برخوردارند و می‌توانند بازدهی مانند بانک ایجاد کنند. نام این ابزارها صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت است. صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت یکی از کم ریسک‌ترین انواع صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری مشترک هستند که حدوداً کمی بیش از سود بانکی برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کنند. این صندوق ها سرمایه های مردم را در اوراق کم ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، و سایر اوراق بدون ریسک قابل معامله در بازار سرمایه سرمایه‌ گذاری می‌کنند. افرادی که تمایل دارند تا سودی قابل اطمینان و مطلوب با حداقل ریسک را دریافت کنند، می توانند مخاطب صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت باشند. در این مقاله به برخی از مهم‌ترین ویژگی‌های صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت اشاره می‌کنیم.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟

مدیریت حرفه‌ای

تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند. اگر سرمایه گذاران مایل باشند خودشان سرمایه گذاری کنند قطعاً هم هزینه بیشتری برای آموزش خود باید تقبل کنند و هم زمان بیشتری را صرف رصد کردن بازار و اخبار کنند در حالی که با هر میزان سرمایه می‌توانند از تخصص مدیران حرفه‌ای با هزینه‌ای به مراتب کمتر بهره‌مند شوند.

نقدشوندگی بالا

خرید و فروش آسان واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در هر روزی از ماه می‌توانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند. لازم به ذکر است صندوق های سرمایه گذاری را بر اساس نحوه خرید و فروش واحدهای آن می‌توان به دو دسته صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF). برای خرید و فروش واحدهای صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال باید با به همراه داشتن مدارک شناسایی (اصل شناسنامه و کارت ملی) به شعب صندوق مورد نظر خود مراجعه کنید و درخواست صدور واحدهای صندوق را بدهید. برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس می‌توانید با داشتن کد بورسی، مثل خرید و فروش سهام، از پنل معاملاتی خود و تنها با جستجوی نماد صندوق، اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق کنید.

زمان‌بندی مشخص و مطمئن پرداخت سود

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، سود نقدی محاسبه شده را اغلب به صورت ماهانه و یا براساس زمان‌بندی از قبل مشخص شده به حساب ارائه شده توسط سرمایه‌گذار پرداخت می‌کنند.

قیمت واحد و سود صندوق‌های با درآمد ثابت

قیمت هر واحد صندوق به صورت روزانه بر اساس ارزش خالص روز دارایی‌های صندوق محاسبه می‌شود.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، می‌توانند دارای پرداخت سود نقدی باشند یا نباشند. برای آن دسته که دارای پرداخت سود نقدی هستند، نحوه پرداخت سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، با توجه به مندرجات امیدنامه آن‌ها صورت می‌گیرد. از زمانی که واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق برای سرمایه‌گذار صادر می‌شود، سود محاسبه می‌شود و در صورت ابطال واحدها اصل و سود باقیمانده به سرمایه‌گذار  پرداخت می‌شود. دسته دیگر که دارای پرداخت سود نقدی نیستند، تمام سود به صورت افزایش قیمت واحدها خود را نشان داده و سرمایه گذاران می‌توانند با فروش واحدهای صندوق ازسود آن منتفع شوند. این صندوق‌ها این امکان را به سرمایه‌ گذاران می‌دهند که به جای دریافت سود نقدی، آن را دوباره در صندوق سرمایه‌ گذاری کنند و از اثر سود مرکب در آن بهره‌مند شوند. در حال حاضر صندوق یاقوت آگاه از نوع قابل معامله در بورس و از نوع درآمد ثابت و بدون پرداخت سود است. برای اطلاعات بیشتر در مورد این صندوق می‌توانید مطلب صندوق یاقوت آگاه را مطالعه فرمایید.

ارکان صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چیست؟؟؟

مجمع صندوق – مدیر صندوق – مدیر سرمایه‌گذاری صندوق –  متولی صندوق – حسابرس صندوق – مدیر ثبت صندوق – ضامن نقدشوندگی صندوق (این رکن در بعضی صندوق‌ها وجود ندارد.) برای آشنایی بیشتر با این مفاهیم می‌توانید به اساسنامه صندوق ها که در وب سایت هر صندوق قرار دارد مراجعه و آن را مطالعه بفرمایید. در زیر به عنوان نمونه اساسنامه صندوق یاقوت آگاه قرار داده شده است.

اساسنامه صندوق یاقوت آگاه

ترکیب دارایی صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق های سرمایه گذاری از نوع درآمد ثابت عمده دارایی های خود را در اوراق با درآمد ثابت مثل، گواهی های سپرده بانکی، اوراق خزانه اسلامی، اوراق مشارکت و … سرمایه گذاری می‌کنند از این رو دارای کمترین ریسک هستند و برای آن دسته از سرمایه گذارانی که مایل به سرمایه گذاری در بانک هستند گزینه بهتری محسوب می‌شوند.

جهت کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه می‌توانید به وب‌سایت هر صندوق که در زیر آمده است مراجعه فرمایید.

صندوق مشترک آگاه (در سهام)     www.agah-fund.ir

صندوق مشترک عقیق آگاه (در سهام)     www.aghighfund.com

صندوق قابل معامله هستی‌بخش آگاه (درسهام)    www.hbagahfund.com

صندوق مشترک یکم نیکوکاری (مختلط)    www.1nikokarifund.com

صندوق قابل معامله یاقوت آگاه (با درآمد ثابت)   www.yaghootfund.ir

بازدیدها: 18,257

41 دیدگاه
  • الهه برزگر
    پاسخ
    ارسال شده در۱۲:۴۲,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    ممنون از مطالب ارزنده

  • حمید
    پاسخ
    ارسال شده در۱۳:۱۴,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    ممنون از آگاه

  • Elin1a
    پاسخ
    ارسال شده در۱۴:۲۸,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    واقعا عالی

  • Ramin
    پاسخ
    ارسال شده در۱۵:۰۰,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    من متوجه نشدم نسبت به بانک چقدر متفاوت هست درصدش؟

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۱۶:۲۱,۱۳۹۸/۱۲/۰۷

      با سلام و احترام
      دوست عزیز، سود هر صندوق وابسته به ترکیب دارایی‌های موجود در آن صندوق است.

  • ساجده
    پاسخ
    ارسال شده در۱۵:۰۴,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    ممنون، مفید بود.

  • دریا
    پاسخ
    ارسال شده در۱۵:۱۰,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    ممنون از شما

  • omid
    پاسخ
    ارسال شده در۱۶:۰۱,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    ممنون از شما.. واقعا مطالب عالی هست

  • امید
    پاسخ
    ارسال شده در۱۶:۱۴,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    عالی بود

  • طهمورث
    پاسخ
    ارسال شده در۱۷:۲۳,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    با سلام
    مختصر، مفید و جامع
    سپاس

  • نسرین رضایی
    پاسخ
    ارسال شده در۱۷:۲۴,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    عالی بود

  • مصطفی شهریاری
    پاسخ
    ارسال شده در۱۹:۳۱,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    سپاس از اگاه

  • میثم احمدخانی
    پاسخ
    ارسال شده در۱۹:۴۰,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    ممنون از اطلاعات خوبتون

  • تقی اسدی
    پاسخ
    ارسال شده در۱۹:۵۸,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    اطلاعات جالبی بود. ممنون از شما

  • تایگر
    پاسخ
    ارسال شده در۲۱:۳۶,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    افرین

  • عبدالله مردعلی
    پاسخ
    ارسال شده در۲۲:۲۷,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    ممنون ، عالی بود.

  • علی شکیبا
    پاسخ
    ارسال شده در۲۲:۴۴,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    عالی

  • ارسال شده در۲۳:۰۴,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    عالی…مقسی آگاه…
    واقعا از بانک بهتره!

  • سهیل
    پاسخ
    ارسال شده در۲۳:۴۰,۱۳۹۸/۱۲/۰۵

    کارمزد خرید و فروش هر سهم چقده تو صندوق با درآمد ثابت؟

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۱۶:۲۰,۱۳۹۸/۱۲/۰۷

      با سلام و احترام
      در حال حاضر مدیریت دارایی آگاه صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ندارد و به زودی صندوق یاقوت که صندوق قابل معامله درآمد ثابت است را ارائه می‌دهد.

  • سجاد
    پاسخ
    ارسال شده در۰۲:۳۲,۱۳۹۸/۱۲/۰۶

    توضیح مناسبی بود . ممنون

  • بهنام بهرامی
    پاسخ
    ارسال شده در۰۹:۲۳,۱۳۹۸/۱۲/۰۶

    بسیار مفید، با تشکر

  • حسن طه زاده
    پاسخ
    ارسال شده در۱۱:۳۴,۱۳۹۸/۱۲/۰۶

    مطالب بسیا ارزنده و خلاصه و جامع بود و اصل مطالب بخوبی انتقال داده شده بود.

  • حسین غلامی
    پاسخ
    ارسال شده در۱۴:۲۳,۱۳۹۸/۱۲/۰۶

    بسیار مفید و آموزنده

  • محمد حسین پيری
    پاسخ
    ارسال شده در۱۵:۴۹,۱۳۹۸/۱۲/۰۶

    تشکر می کنم ?

  • مهدی آماده
    پاسخ
    ارسال شده در۲۱:۵۲,۱۳۹۸/۱۲/۰۶

    ممنون از مطالب مفیدتون

  • ارسال شده در۲۲:۱۲,۱۳۹۸/۱۲/۰۶

    خیلی عالی بود

  • عادل
    پاسخ
    ارسال شده در۲۲:۵۳,۱۳۹۸/۱۲/۰۶

    عالی بود

  • حبیبه
    پاسخ
    ارسال شده در۱۰:۱۹,۱۳۹۸/۱۲/۰۷

    ممنون واقعا از بانک بهتره

  • محسن آراسته فرد
    پاسخ
    ارسال شده در۱۶:۰۱,۱۳۹۸/۱۲/۰۷

    سپاس فراوان از زحمات شما مطلب مفیدی بود

  • یوسف
    پاسخ
    ارسال شده در۱۷:۲۷,۱۳۹۸/۱۲/۰۹

    بسیار آموزنده و مفید بود

  • مهدی برغمدی
    پاسخ
    ارسال شده در۲۰:۰۲,۱۳۹۸/۱۲/۲۰

    سلام
    بعد از پذیره نویسی چقدر زمان میبره که بتونم ابطال بزنم؟
    چطوری میشه از سودش(مرکب)
    دوباره واحد بخرم؟

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۱۳:۰۸,۱۳۹۸/۱۲/۲۴

      با سلام و احترام
      از آنجا که این صندوق از نوع درآمد ثابت است به صورت میانگین سودی به اندازه بانک دارد امّا در برخی مواقع با افزایش تقاضا برای این نوع از صندوق ها خصوصاً در زمان‌های ریزش بازار میتوان انتظار سوددهی بیشتری داشت همچنین خرید و فروش این واحدها به مراتب راحت‌تر از سپرده گذاری در بانک‌هاست. در نظر داشته باشید که این صندوق پرداخت سود نقدی به صورت ماهاینه ندارد و شما می‌توانید مانند سهام از خرید و فروش این واحدها کسب سود کنید.
      شایان ذکر است که، حداقل یک هفته کاری مجاز به ابطال واحدها نخواهید بود.

  • سمانه
    پاسخ
    ارسال شده در۱۷:۰۰,۱۳۹۸/۱۲/۲۱

    خیلی به صرفه تر از بانکه، ممنون از اطلاع رسانی

  • سید مجید موسوی
    پاسخ
    ارسال شده در۱۲:۵۰,۱۳۹۸/۱۲/۲۳

    توضیحات در مورد صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کامل بود
    ولی در صورت امکان یک مثال عینی ذکر کنید

  • سیدمحمد مهدی قاضی عسگر
    پاسخ
    ارسال شده در۲۳:۳۹,۱۳۹۸/۱۲/۲۳

    سلام تفاوت این صندوقها با هم در چیست ؟؟
    صندوق مشترک آگاه که هر واحد آن ۱۴ میلیون است با عقیق آگاه یا هستی بخش آگاه ؟
    لطفا دقیقا توضیح بفرمایید
    در سود انهاست و یا؟؟؟

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۱۴:۰۰,۱۳۹۸/۱۲/۲۵

      با سلام و احترام
      صندوق‌ها براساس ترکیب دارایی و نحوه صدور و ابطالشان از یکدیگر متمایز می‌شوند. همچنین هر صندوق ارزش خالص دارایی متفاوتی است که همین امر بر روی قیمت واحدهای آن نیز اثرگذار است. صندوق‌ها براساس استراتژی‌های مدیر صندوق می‌توانند بازدهی مختلفی را نیز کسب نمایند. برای آشنایی با انواع صندوق‌های سرمایه گذاری مقاله “انواع صندوق های سرمایه گذاری” را مطالعه کنید.
      برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص صندوق‌های اگاه می‌توانید به وبسایت و اساس‌نامه های آن‌ها مراجعه نمایید.
      صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه
      صندوق سرمایه گذاری هستی بخش آگاه
      صندوق سرمایه گذاری عقیق

  • الهام م
    پاسخ
    ارسال شده در۱۱:۱۲,۱۳۹۸/۱۲/۲۴

    سلام

    من میخام از صندوق یاقوت سهم بخرم از کجای پنل باید انجام بدم؟

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۱۵:۱۱,۱۳۹۸/۱۲/۲۴

      با سلام و احترام
      در صورت دارا بودن کد بورسی شما می‌توانید از شنبه ۲۶ اسفند ۹۸، از طریق تمامی سامانه ‌های معاملاتی از جمله سامانه معاملاتی آگاه، نماد یاقوت را سرچ کرده و اقدام به خرید آن نمایید.

  • امیر اسکندریان
    پاسخ
    ارسال شده در۱۱:۳۳,۱۳۹۸/۱۲/۲۴

    سلام صندوق یاقوت محاسبه سودش چه جوریه

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۱۵:۱۱,۱۳۹۸/۱۲/۲۴

      با سلام و احترام
      دوست عزیز با توجه به اینکه نرخ سود اوراق با درآمد ثابت متغیر است، سود سالیانه مشخصی را نمی‌توان اعلام کرد.

ارسال دیدگاه

دیدگاه
نام
ایمیل
وبسایت

ارتباط با ما

آدرس شعب شرکت سبدگردان آگاه:

1- تهران، بلوار اندرزگو، بعد از سلیمی جنوبی، پلاک 52، ساختمان سام اندرزگو، طبقه دوم

2- تهران، خیابان نلسون ماندلا (آفریقا)، بالاتر از میرداماد، بن‌بست پیروز، پلاک 13

3- تهران، سعادت‌آباد، بلوار دریا، روبه‌روی پارک دلاوران، پلاک70، طبقه فوقانی جین وست

کدپستی: 75113-19176

تلفن: 91004001-021

نمابر: 82154250-021

پست الکترونیک: info@agahinvest.com

تماس با ما