logo-agahinvest

شرکت سبدگردان آگاه با 20 میلیارد ریال سرمایه ثبت شده، به عنوان یکی از زیرمجموعه‌های گروه مالی آگاه شروع به کار کرده است. با تجربه سال‌ها مدیریت سرمایه، این شرکت قادر است دارایی شما را در بورس اوراق بهادار مدیریت کند.
کسب سود بدون نیاز به درگیری‌ها و دغدغه‌های فکری و کمک تیم مدیریت سرمایه آگاه و تحلیلگران برتر اکنون برای شما فراهم شده است.

ایمیل: info@agahinvest.com
تلفن: 02182154200
آدرس: تهران، خیابان نلسون ماندلا (آفریقا)، بالاتر از میرداماد، بن بست پیروز، پلاک ۱۳

معرفی کامل صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) درآمد ثابت

شرکت سبدگردان آگاه > سبدگردانی  > معرفی کامل صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) درآمد ثابت

معرفی کامل صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) درآمد ثابت

سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت قابل معامله یکی از امن‌ترین روش‌های سرمایه‌ گذاری در بورس است. واحد‌های این صندوق ‌ها که بخش عمده ترکیب دارایی‌شان را اوراق درآمد ثابت تشکیل می‌دهد، مانند سایر سهام‌ در بازار بورس قابل معامله هستند و سرمایه ‌گذاری در آن‌ها صرفاً مستلزم داشتن کد بورسی است. این نوع از صندوق‌ها عمدتا دارای پرداخت سود نقدی به صورت دوره‌ای هستند.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

 صندوق های درآمد ثابت، صندوق هایی هستند که حداقل ۷۵ درصد از دارایی‌های آن، در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود و مدیر صندوق بنا به صلاح‌دید خود اجازه دارد تا سقف ۱۰ درصد از دارایی‌ها را به سهام بازار بورس، وجه نقد و سایر دارایی‌ها اختصاص دهد. طبیعتاً در چنین شرایطی، میزان ریسک سرمایه گذاری به حداقل می‌رسد. بازدهی این صندوق ها کمی بیشتر از بازدهی سپرده‌های بانکی است با این تفاوت که محاسبه سود آن‌ها معمولاً روزشمار بوده و از جهت صدور و ابطال واحدهای صندوق محدودیت‌های سپرده بانکی را ندارند. اطلاعات بیشتر در مورد سازوکار سرمایه گذاری صندوق ها در اساس‌نامه و امیدنامه هر یک از آن‌ها ذکر شده است. برای اطلاعات بیشتر می‌توانید مطلب انواع صندوق‌ های سرمایه گذاری را مطالعه فرمایید.

صندوق سرمایه گذاری ETF چیست؟

ETF یا Exchange Tradable Fund همان صندوق‌ قابل معامله در بورس است. واحدهای صندوق های سرمایه گذاری ETF را می‌توان مانند هر سهم دیگری روزانه در ساعات معاملاتی بازار بورس خرید و فروش کرد. این سازوکار کمک می‌کند که در روش سرمایه گذاری غیرمستقیم هم افراد سرمایه خود را به صورت مستقیم در کنترل داشته باشند.

سرمایه گذاری در این صندوق ها مانند سهام بازار نیازمند داشتن کد بورسی و دسترسی به سامانه معاملاتی کارگزاری‌ است. لذا برای صندوق های ETF برخلاف سایر صندوق ها پس از مرحله احراز هویت اولیه دیگر نیازی به مراجعه حضوری نیست و تمام عملیات سرمایه گذاری به صورت آنلاین امکان‌پذیر است.

لازم به ذکر است در صورتی که کد بورسی ندارید، می‌توانید در سایت آگاه اکسپرس به آدرس ex.agah.com ثبت‌نام اینترنتی انجام داده و سپس جهت تکمیل ثبت‌نام و احراز هویت به یکی از شعب کارگزاری آگاه یا دفاتر پیشخوان دولت مراجعه حضوری نمایید.

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله درآمد ثابت

یکی از انواع صندوق های قابل معامله(ETF) صندوق های قابل معامله از نوع درآمد ثابت است. در واقع همان صندوق های درآمد ثابت هستند که امکان معامله در بازار بورس را داشته و تمام مراحل سرمایه گذاری به صورت آنلاین انجام می‌شود. افرادی که به دنبال یک روش سرمایه گذاری با ریسک پایین هستند که به صورت مستقیم بر سرمایه خود کنترل داشته باشند صندوق‌ قابل معامله درآمد ثابت بهترین انتخاب است، چرا که بیشتر دارایی‌های صندوق به اوراق درآمد ثابت اختصاص داده شده و در عین حال در بازار بورس قابل معامله است.

ضامن نقدشوندگی

در بعضی صندوق های سرمایه گذاری از نوع درآمد ثابت، عنصری به نام ضامن نقدشوندگی در نظر گرفته شده است؛ این رکن صندوق مسئولیت پرداخت وجه سرمایه گذار را در شرایطی بر عهده دارد که مدیر صندوق نتواند در زمان تعیین شده وجه سرمایه گذار را بازگرداند، البته نبود این رکن در صندوق مسئله‌ای نگران کننده نیست چرا که واحدهای این نوع از صندوق‌ها از نقدشوندگی بالایی برخوردار است. در رابطه با صندوق های قابل معامله یا با توجه به اینکه واحدهای این نوع از صندوق ها را می‌توان مانند سهام به راحتی در بورس خرید و فروش کرد، به جای رکن ضامن نقدشوندگی رکن دیگری تحت عنوان بازارگردان وجود دارد که وظیفه نقدشوندگی واحدهای صندوق را در بازار بر عهده دارد.

بازار گردان

بازار گردان یک کارگزاری یا شرکت مالی است که معاملات سهام یا واحدهای صندوق های ETF بازار بورس را تسهیل و نگرانی سرمایه گذاران بابت نقدشوندگی سرمایه خود را برطرف می‌کند. نحوه کار بازار گردان به این صورت است که با استفاده از واحدهای صندوق ETF، سهام و اوراق بهاداری که در اختیار دارد معاملات را تعدیل کرده و از ایجاد گره‌های معاملاتی و گیرافتادن سرمایه‌گذاران در صف‌های سنگین عرضه و تقاضا جلوگیری می‌کند.

سود‌دهی صندوق های قابل معامله درآمد ثابت

سود دهی این نوع صندوق ها از دو طریق زیر انجام می‌پذیرد:

  • پرداخت سود نقدی که بخش زیادی از بازدهی صندوق از این طریق است و در بازه‌های زمانی مشخص و معمولاً ماهیانه به حساب سرمایه‌ گذار واریز می‌شود.
  • افزایش قیمت هر واحد صندوق که با توجه به ماهیت درآمد ثابت بودن آن، معمولاً مبلغ قابل توجهی نخواهد بود. مگر اینکه قیمت واحدهای صندوق در اثر عدم تقسیم سود نقدی، تعدیل نشده باشد.

جمع‌بندی

با توجه به تمامی این توضیحات، موارد زیر را می‌توان به عنوان فهرست ویژگی‌های صندوق سرمایه گذاری قابل معامله درآمد ثابت در نظر گرفت:

  • علی‌رغم ریسک برابر نسبت به سپرد‌ه های بانکی عمدتاً بازدهی مورد انتظار بیشتری دارند.
  • واحدهای این صندوق ها را می‌توان در بازار بورس و به صورت آنلاین خرید و فروش کرد. البته متقاضیان باید کد بورسی داشته باشند و از طریق کارگزاری‌ها برای این کار اقدام کنند. (دریافت کد بورسی آنلاین با سامانه آگاه اکسپرس)
  • باتوجه به معافیت مالیاتی معاملات واحد‌های این صندوق‌، کارمزد معاملاتی کمتری دارند.

 

همچنین به صورت کلی می‌توان گفت صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله درآمد ثابت برای افراد زیر مناسب است:

  • افرادی که به دنبال یک سرمایه گذاری کم ریسک و بدون خطر هستند.
  • کسانی که کد بورسی دارند یا می‌خواهند داشته باشند.
  • به معامله در بازار بورس علاقه دارند و با فرایندهای آن آشنا هستند.
  • وقت یا دانش کافی برای تحلیل داده‌ها و انتخاب سهام مناسب ندارند.

 

با توجه به تأسیس صندوق قابل معامله یاقوت آگاه در آینده نزدیک که از صندوق‌های نوع درآمد ثابت است، میتوانید با پر کردن فرم زیر زودتر از دیگران از تاریخ شروع فعالیت این صندوق آگاه شوید.

بازدیدها: 8,216

11 دیدگاه
  • حیدر
    پاسخ
    ارسال شده در۱۶:۰۹,۱۳۹۸/۱۱/۲۷

    تمایل به صندوق سرمایه گذاری ETF بدلیل عدم ریسک و نیز عدم سپرده در بانک هستم

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۰۹:۳۸,۱۳۹۸/۱۱/۲۸

      با سلام و احترام
      برای کسب اطلاعات بیشتر در این خصوص می‌توانید به وب‌سایت صندوق قابل معامله هستی بخش آگاه به نشانی http://www.hbagahfund.com مراجعه فرمایید. برای آگاهی از نحوه سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری آگاه می‌توانید با شماره تلفن‌های زیر تماس حاصل فرمایید:
      ۸۲۱۵۴۴۰۵
      ۸۲۱۵۴۴۰۶
      ۸۲۱۵۴۴۰۷
      ۸۲۱۵۴۴۵۸

  • مهين
    پاسخ
    ارسال شده در۲۲:۳۸,۱۳۹۸/۱۱/۲۷

    میان مدت

  • ارسال شده در۱۴:۲۳,۱۳۹۸/۱۱/۲۸

    سلام
    صندوق یاقوت آگاه از نوع جه نوعی هست؟

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۰۹:۳۰,۱۳۹۸/۱۱/۲۹

      با سلام و احترام
      صندوق یاقوت اگاه، صندوق قابل معامله درآمد ثابت است.

  • سید سعید
    پاسخ
    ارسال شده در۱۸:۴۵,۱۳۹۸/۱۲/۰۶

    سلام . با دارایی حدود ۵۰ میلیون تومان بهترین نوع سرمایه گذاری ( خرید مستقیم سهم یا صندوق ) را کدام معرفی میکنید ؟؟
    سپاس

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۱۶:۱۹,۱۳۹۸/۱۲/۰۷

      با سلام و احترام
      دوست عزیز، صندوق‌های سرمایه گذاری به دوستانی معرفی می‌شود که دانش و زمان کافی برای ورود مستقیم به بازار سهام را دارا نمی‌باشند.

  • ارسال شده در۱۹:۱۴,۱۳۹۹/۰۱/۳۱

    سلام برام سوال هست که خرید واحد های صندوق قابل معامله در بورس چه فرقی با خرید از سایت خود صندوق داره

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۱۰:۳۶,۱۳۹۹/۰۲/۱۴

      با سلام و احترام
      دوست عزیز، شما واحدهای صندوق های قابل معامله را صرفاً با داشتن کد بورسی و از طریق پنل معاملاتی خود می‌توانید، معامله کنید.

  • امیر
    پاسخ
    ارسال شده در۱۸:۰۶,۱۳۹۹/۰۲/۱۴

    سلام ممنون بابت مطالب خوبتون. میخواستم بدونم نحوه سوددهی صندوق های قابل معامله با درآمد ثابت مثل فیروزا چطور هست. مثل صندوق های سهامی سوددهی در nav و قیمت فروش خودش رو نشون میده یا مبلغ ثابتی هرماه واریز میشه؟

    • Agahinvest
      پاسخ
      ارسال شده در۱۸:۲۱,۱۳۹۹/۰۲/۱۵

      با سلام و احترام
      دوست عزیز برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص صندوق مورد نظر خود به وبسایت آن مراجعه نمایید.

ارسال دیدگاه

دیدگاه
نام
ایمیل
وبسایت

ارتباط با ما

آدرس شعب شرکت سبدگردان آگاه:

1- تهران، بلوار اندرزگو، بعد از سلیمی جنوبی، پلاک 52، ساختمان سام اندرزگو، طبقه دوم

2- تهران، خیابان نلسون ماندلا (آفریقا)، بالاتر از میرداماد، بن‌بست پیروز، پلاک 13

3- تهران، سعادت‌آباد، بلوار دریا، روبه‌روی پارک دلاوران، پلاک70، طبقه فوقانی جین وست

کدپستی: 75113-19176

تلفن: 82154000-021 داخلی 474 و 710 و 452 و 470

نمابر: 82154250-021

پست الکترونیک: info@agahinvest.com

تماس با ما