logo-agahinvest

شرکت سبدگردان آگاه با 20 میلیارد ریال سرمایه ثبت شده، به عنوان یکی از زیرمجموعه‌های گروه مالی آگاه شروع به کار کرده است. با تجربه سال‌ها مدیریت سرمایه، این شرکت قادر است دارایی شما را در بورس اوراق بهادار مدیریت کند.
کسب سود بدون نیاز به درگیری‌ها و دغدغه‌های فکری و کمک تیم مدیریت سرمایه آگاه و تحلیلگران برتر اکنون برای شما فراهم شده است.

ایمیل: info@agahinvest.com
تلفن: 02182154200
آدرس: تهران، خیابان نلسون ماندلا (آفریقا)، بالاتر از میرداماد، بن بست پیروز، پلاک ۱۳

در زمان نزول همزمان بازارهای موازی چه کنیم؟

شرکت سبدگردان آگاه > سبدگردانی  > در زمان نزول همزمان بازارهای موازی چه کنیم؟
در زمان نزول همزمان بازارهای موازی چه کنیم؟

در زمان نزول همزمان بازارهای موازی چه کنیم؟

در میان تمامی بسترهای سرمایه‌گذاری، هیچ بستری نیست که دچار افت و خیز موقتی نشود. با این حال، بسیاری از بازارهای موازی تحت شرایطی خاص ممکن است گاهی بیشتر از زمان مورد انتظار سرمایه‌گذاران در افت بمانند. این گونه نزول‌ها بدون شک دلایل خاص خودشان را دارند، اما سوالی که در این شرایط برای افراد مهم‌تر از همه خواهد بود این است که در زمان افت بازارهایی مثل؛ طلا، ارز، بورس و … چگونه بر خلاف همه به قله‌ صعود برسیم؟ برای پاسخ دادن به این پرسش چندین گام پیش رو دارید:

قدم اول: کنترل احساسات

در زمان نزول بازارهای سرمایه گذاری، تصمیم‌گیری احساسی امری شایع بین سرمایه‌گذاران است. اغلب افراد کم‌تجربه در این زمان، بدون توجه به شرایط و تحلیل‌های فردی اقدام به خرید و فروش احساسی می‌کنند تا شاید بتوانند زیان وارد شده به سرمایه خود را کاهش دهند. اما لازم است بدانیم تصمیم‌گیری های هیجانی در شرایط نزول بازار علاوه بر عدم سوددهی، می‌تواند منجر به زیان بیشتری به سرمایه‌گذار شود. بنابراین در شرایط نزولی، کنترل احساسات از اهمیت بالایی برخوردار است. پایبندی به تحلیل‌های فردی و بررسی شرایط بازار نیز می‌تواند به افراد برای اخذ تصمیم منطقی کمک کند.

 

قدم دوم: جلوی زیان بیشتر را بگیرید

خارج کردن سرمایه به معنای رسیدن به سود نیست، اما پس از کنترل احساسات، می‌تواند جلوی ضرر بیشتر را بگیرد. اکثر سرمایه‌گذاران علی‌رغم این‌که در حال مشاهده ضرر خود هستند، امیدوارند که وضعیت بازار بهتر شود، به همین دلیل اتخاذ چنین شیوه‌ای، اهداف بلندمدتی می‌طلبد و در کوتاه مدت سرمایه‌گذار ضرر بیشتری متحمل خواهد شد. هوشمندانه‌ترین تصمیم در این شرایط، انتقال حداقل بخشی از سرمایه به بسترهای کم ریسک است.

 

قدم سوم: شناخت بسترهای کم‌ریسک

وقتی صحبت از بسترهای کم‌ریسک می‌شود، تمامی توجه‌ها به سمت بانک‌ها یا مؤسسات مالی معطوف می‌شود. درحالی‌که سود واریزی آن‌ها به مراتب کمتر از دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم است و به عنوان یک پیشنهاد، مورد چندان دل‌چسبی نخواهد بود. اما روش‌های مستقیم یا غیر مستقیم چه هستند؟

سرمایه‌گذاری مستقیم

این روش از سرمایه‌گذاری به معنای تلاش فردی برای ورود به یک بستر سرمایه‌گذاری با اطلاعات شخصی است و به دلیل فعالیت یک نفره، اغلب با ریسک بیشتری همراه است. به ویژه اگر اهداف و روش معامله «زود بازده» انتخاب شود. به عبارت دیگر، زمانی که شخص تصمیم می‌گیرد به صورت شخص حقیقی وارد بازار سرمایه شود و خود اقدام به خرید و فروش سهام کند، روش سرمایه‌گذاری مستقیم را انتخاب کرده است.

سرمایه گذاری غیر مستقیم

روش سرمایه گذاری غیر مستقیم به معنای استفاده از دانش و مهارت‌های یک تیم، شرکت یا گروهی خبره و قانونی است. به دلیل فعالیت مداوم یک تیم حرفه‌ای، معمولا ریسک این روش بسیار پایین‌تر از دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری و اغلب سود آن نیز بیشتر است.
در تعریفی دیگر، ورود یک شخص به بازار سرمایه با کمک افراد اهل فن را سرمایه‌گذاری غیر مستقیم می‌گویند.

قدم چهارم: گزینش بسترهای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم

با توجه به تعاریفی که داشتیم، به نظر می‌رسد در شرایط نزول بازارهای موازی بهترین تصمیم برای کسب بازدهی بیشتر استفاده از روش‌های غیر مستقیم سرمایه‌گذاری باشد، اما بهترینِ این گزینه‌ها چه خواهد بود؟
در روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم دو بستر مهم وجود دارد که یکی از آن‌ها مربوط به سبدگردانی اختصاصی است و دیگری به عنوان صندوق سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود.
می‌توان در یک مقایسه ساده تفاوت صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری را مشاهده کرد. حال این صندوق‌ها چه هستند؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری 

صندوق‌ها انواع مختلفی دارند و با جمع‌آوری وجوه سرمایه‌ گذاران و با استفاده از دانش و تخصص مدیران حرفه‌ای، تلاش می‌کنند تا این امکان را برای سرمایه‌ گذاران مهیا ‌کند تا با دارایی مورد نظر خود (هرچند اندک) در سبدی متنوع از اوراق بهادار شامل سهام، اوراق مشارکت و اوراق بادرآمد ثابت سرمایه‌ گذاری نموده و از مزایای آن بهره‌مند شوند. صندوق‌ها براساس ترکیب داراییشان به انواع مختلفی (سهامی، مختلط، درآمد ثابت و …) تقسیم می‌شوند که ریسک و بازدهی مورد انتظار مختلفی نیز خواهند داشت. یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری که کمترین ریسک را دارد، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است که در ادامه به معرفی آن می‌پردازیم.  

صندوق درآمد ثابت

کارکرد صندوق درآمد ثابت به طور کلی با سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی است، اما صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت از کم ریسک‌ترین انواع صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری هستند که کمی بیشتر از سود بانکی برای سرمایه‌گذاران بازدهی ایجاد می‌کنند. این صندوق ها سرمایه افراد را در اوراق کم ریسک مانند سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی، اوراق بهادار با درآمد ثابت و … سرمایه‌ گذاری می‌کنند.

بررسی عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت

حال که در پاسخ به سوال بهترین بستر برای سرمایه‌گذاری در زمان نزول بازارهای موازی، به صندوق‌های درآمد ثابت رسیدیم، لازم است نسبت به ویژگی‌های این صندوق‌ها اطلاعات کاملی به دست آوریم و کارکرد آن‌ها را به صورت مرحله به مرحله تشریح کنیم.

ارکان صندوق

ارکان صندوق به معنای ساختار عملیاتی یک صندوق سرمایه‌گذاری شناخته می‌شوند. در بعضی از صندوق‌ها چنین نموداری در میان نیست و گاه ضامن نقد شوندگی در آن‌ها وجود ندارد.
علاوه بر مواردی که در نمودار قابل مشاهده است، صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای تیم‌های تحلیل و بخش‌های دیگری نیز هستند که با در میان گذاشتن آمار، اخبار و وضعیت بازار، بهترین تصمیمات را برای خرید و فروش دارایی‌ها اتخاذ می‌کنند.

ترکیب دارایی صندوق‌های با درآمد ثابت

بخش اعظم دارایی‌ صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در گواهی‌های سپرده بانکی، سپرده بانکی، اوراق مشارکت و … سرمایه گذاری می‌شود که باعث می‌شود این صندوق ریسک کمتری در مقایسه با سایر بسترهای سرمایه گذاری داشته باشد.

سازمان بورس و اوراق بهادار بر کلیه فعالیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری نظارت دارد. ترکیب دارایی صندوق‌ها نیز از جمله مواردی است که چارچوب دقیق آن توسط سازمان مشخص شده و هر صندوق بسته به امیدنامه و اساسنامه خود ملزم به رعایت آن است.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق

هر صندوق دارای تعدادی واحد است و اشخاص می‌توانند با خرید این واحدها، در صندوق سرمایه‌گذاری کنند. قیمت هر واحد با توجه به ارزش دارایی خالص صندوق‌ها محاسبه می‌شود و می‌تواند بین هر صندوق با توجه به میزان دارایی‌ها متفاوت باشد.
در حال حاضر دو دسته صندوق با درآمد ثابت وجود دارد:
۱٫ مبتنی بر صدور و ابطال

برای خرید واحد صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال باید یکبار به صورت حضوری و در ساعات کاری به شعب صندوق‌ مراجعه و فرآیند ثبت نام، احراز هویت و صدور واحدهای صندوق با توجه به میزان سرمایه تکمیل شود. پس از آن امکان صدور و ابطال به صورت اینترنتی و از طریق پنل آنلاین صندوق امکان‌پذیر خواهد بود.

۲٫ قابل معامله در بورس

برای خرید واحدهای صندوق‌های قابل معامله در بورس داشتن کد بورسی ضروری است. واحدهای این صندوق‌ها را می‌توان مانند سهام عادی از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خرید و فروش کرد.

نحوه پرداخت سودها

بین صندوق‌های درآمد ثابت، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:

۱٫ با پرداخت سود دوره‌ای

با توجه به اساسنامه‌ صندوق‌ها، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.

۲٫ بدون پرداخت سود دوره‌ای
 برخی از صندوق‌ها پرداخت سود دوره‌ای ندارند و سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.

مزایای صندوق‌های درآمد ثابت

مهم‌ترین نکته‌ای که پس از مرور کارکرد صندوق‌های درآمد ثابت به میان می‌آید، شناخت مزیت سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت خواهد بود. حال این ویژگی‌ها چه هستند؟

نقدشوندگی بالای صندوق‌های با درآمد ثابت

اولین گزینه برای هر سرمایه‌گذار نقدشوندگی سریع دارایی است؛ چرا که گاه پیش می‌آید هر شخص به سرمایه خود نیاز پیدا کرده و بخواهد سریعا آن را به پول نقد تبدیل کند. در این شرایط سرمایه‌گذار می‌تواند هر زمان که بخواهد واحدهای صندوق را به فروش برساند و در کنار دریافت سرمایه اصلی، سود خود را نیز دریافت کند.

ریسک حداقلی صندوق با درآمد ثابت

به دلیل گزینش صحیح و حساب شده‌ بسترهای سرمایه‌گذاری از طرف مدیران حرفه‌ای صندوق‌ها و هچنین ترکیب دارایی این نوع از صندوق‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت در مقایسه با سایر حوزه‌های سرمایه‌گذاری به مراتب کاهش می‌یابد و به حداقل می‌رسد. از این رو اطمینان خاطر سرمایه‌گذار برقرار است و نیاز به بررسی مداوم آمارها، اخبار و … نخواهد داشت.

فعالیت کاملا قانونی و دارای ضمانت

تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمله صندوق‌های درآمد ثابت، دارای پروانه ثبت و مجوزهای قانونی هستند و تمامی فعالیت‌هایشان تحت نظارت سازمان بورس صورت می‌گیرد. برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص ضوابط فعالیت قانوی صندوق‌های سرمایه‌گذاری میتوانید مقاله “چرا صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل اطمینان هستند” را مطالعه نمایید.

آیا خرید و فروش هر واحد شامل کارمزد می‌شود؟

کارمزد خرید و فروش صندوق های درآمد ثابت از نوع قابل معامله در بورس با توجه به ضوابط سازمان بورس و اوراق بهادار ۰/۰۰۰۳۷۵ است. برای صندوق های درآمد ثابت مبتنی بر صدور و ابطال نرخ کارمزدها براساس امیدنامه هر صندوق متفاوت است.

کلام آخر

باید دانست که ریسک و زیان، بخش‌های اجتناب ناپذیر سرمایه‌گذاری هستند و همواره با افزایش امید به کسب سود، ریسک نیز افزایش میابد. مهمترین مساله در هر سرمایه‌گذاری این است که سرمایه‌گذار باید براساس میزان ریسک پذیریش، انتظارات خود را از میزان کسب سود در نظر گرفته و افق سرمایه‌گذاری خود را مشخص کرده تا بتواند بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری را برای خود اتخاذ کند.

اما در نهایت به شما توصیه می‌شود که در همه حال بخشی از دارایی خود را در بسترهای کم ریسک سرمایه گذاری کنید تا به نوعی ریسک سرمایه گذاری خود را مدیریت نمایید، صندوق‌های درآمد ثابت بهترین گزینه برای کاهش و کنترل ریسک سرمایه گذاری خواهد بود، شرکت سبدگردان آگاه در سال ۱۳۹۸ با هدف ارائه بستر سرمایه گذاری کم ریسک به افراد اقدام به طراحی و معرفی صندوق یاقوت آگاه نمود.

از جمله مزیت‌های این صندوق در مقایسه با سپرده‌های بانکی این است که سود سرمایه‌گذاری در این صندوق ها برخلاف سپرده‌های بانکی، به صورت روزشمار محاسبه می‌شود و بدون جریمه برداشت زودهنگام است و افراد در صورت داشتن کد بورسی می‌توانند واحدهای این صندوق را به صورت آنلاین از طریق سامانه معاملاتی خود با جستجو نماد”یاقوت” خریداری نمایند.

بدون دیدگاه

ارسال دیدگاه

دیدگاه
نام
ایمیل
وبسایت

ارتباط با ما

آدرس شعب شرکت سبدگردان آگاه:

1- تهران، بلوار اندرزگو، بعد از سلیمی جنوبی، پلاک 52، ساختمان سام اندرزگو، طبقه دوم

2- تهران، خیابان ولیعصر، بالاتر از خیابان دستگردی (ظفر)، نبش کوچه ناصری، پلاک 2551، برج کیان، طبقه هفدهم

3- تهران، سعادت‌آباد، بلوار دریا، روبه‌روی پارک دلاوران، پلاک70، طبقه فوقانی جین وست

کدپستی: 75113-19176

تلفن: 91004001-021

نمابر: 82154250-021

پست الکترونیک: info@agahinvest.com

تماس با ما