logo-agahinvest

شرکت سبدگردان آگاه با 20 میلیارد ریال سرمایه ثبت شده، به عنوان یکی از زیرمجموعه‌های گروه مالی آگاه شروع به کار کرده است. با تجربه سال‌ها مدیریت سرمایه، این شرکت قادر است دارایی شما را در بورس اوراق بهادار مدیریت کند.
کسب سود بدون نیاز به درگیری‌ها و دغدغه‌های فکری و کمک تیم مدیریت سرمایه آگاه و تحلیلگران برتر اکنون برای شما فراهم شده است.

ایمیل: info@agahinvest.com
تلفن: 02182154200
آدرس: تهران، خیابان نلسون ماندلا (آفریقا)، بالاتر از میرداماد، بن بست پیروز، پلاک ۱۳

تقسیم سود در صندوق‌ها چگونه انجام می‌گیرد؟

شرکت سبدگردان آگاه > سبدگردانی  > تقسیم سود در صندوق‌ها چگونه انجام می‌گیرد؟
تقسیم سود در صندوق‌ها چگونه انجام می‌گیرد؟

تقسیم سود در صندوق‌ها چگونه انجام می‌گیرد؟

صندوق های سرمایه گذاری در واقع شرکت‌هایی هستند که در آن‌ها یک کادر متخصص و متبحر فرآیند سرمایه‌گذاری را به نیابت از سرمایه‌گذاران انجام می‌دهند. یعنی سرمایه را از مردم جمع و در ترکیبی از سهام، سپرده بانکی و اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. البته بنا به این ترکیب، سود و ریسک صندوق‌ها با یکدیگر متفاوت است. در این میان یکی از ویژگی‌های مورد توجه در بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری، پرداخت سود آن‌ها است که در این مقاله قرار است ما به آن بپردازیم و برای آشنایی شما بگوییم که تقسیم سود در صندوق‌ها چگونه انجام می‌گیرد؟

 

ویدیو را حتما ببینید!

 

 
 

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به چند روش به سرمایه‌گذاران خود سود می‌دهند؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند دو نوع سود به سرمایه‌گذاران خود بدهند که شامل سودهای نقدی و سودهای سرمایه‌ای ناشی از افزایش قیمت واحدهای صندوق است.
سودهای افزایش قیمت واحدهای صندوق نیز اغلب خودشان از دو قسمت به دست می‌آیند که شامل عایدات حاصل از فروش دارایی ها و سود حاصل از تغییر قیمت دارایی‌های صندوق می‌شود که این سودها خود را به ¬صورت افزایش قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق نشان می¬‌دهند.
بنابراین در پاسخ به سوال تقسیم سود در صندوق‌ها چگونه انجام می‌گیرد؟ باید بگوییم که در مجموع سوددهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری از سه روش خواهد بود. در ادامه به شرح این موارد می‌پردازیم.

 

 

سود نقدی هر واحد سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مقداری درآمد یا سود نقدی بابت سهام و اوراق قرضه موجود در سبد دارایی‌های خود به دست می‌آورند و آن را به عنوان درصدی از ارزش خالص دارایی یا (NAV) اعلام  می‌کنند تا این سود را در طول سال و به صورت دوره‌ای، به سرمایه‌گذاران خود پرداخت ‌کنند. گفتنی است که نرخ بازده نقدی هم از تقسیم این مبلغ پرداختی بر قیمت هر واحد سرمایه‌گذاری به دست می‌آید.

 

 

عایدات سرمایه‌ای از محل دارایی‌های فروخته شده

عایدات سرمایه‌ای از نتیجه فروش اوراق بهادار داخل سبد صندوق، به مبلغی بیشتر از بهای تمام شده آن‌ها به دست می‌آیند. یعنی هنگامی که صندوق بخشی از اوراق بهادار داخل سبد را بفروشد، مقداری سرمایه نقدی دارد که در پایان دوره بین تمام سرمایه‌گذاران خود به نسبت تعداد واحدهایی که دارند، پرداخت می‌کند.

 

 

عایدات سرمایه‌ای از محل دارایی‌های موجود

این عایدات نیز از افزایش قیمت اوراق بهادار داخل سبد صندوق حاصل می‌شوند. در نتیجه افزایش قیمت این اوراق، قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق نیز افرایش پیدا می‌کند و به عنوان سود به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود.

فرآیند سوددهی تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری از همین سه بخش است اما مدل تقسیم سود صندوق‌ها بنا به نوع صندوق با یکدیگر متفاوت است. برای دانستن این که تقسیم سود در صندوق‌ها چگونه انجام می‌گیرد؟ باید نحوه محاسبه سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کنیم.

نحوه محاسبه سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری

معمولا افراد برای سنجش عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری، از نرخ بازده استفاده می‌کنند. این نرخ به صورت درصدی محاسبه می‌شود و از تقسیم سود سرمایه‌گذاری بر سرمایه اولیه، ضرب در ۱۰۰ به دست می‌‌آید.
یعنی اگر ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری یک صندوق ۲۰۰ هزار تومان باشد و هر واحد ۱۰ هزار تومان سود نقدی حاصل کرده باشد از تقسیم ۱۰ هزار تومان بر ۲۰۰ هزار تومان ضربدر ۱۰۰ نرخ بازده نقدی به دست می‌آید. همان‌طور که در بالا گفتیم برای محاسبه بازده و سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز از همین فرمول استفاده می‌‌شود.
در وب‌سایت صندوق‌های سرمایه‌گذاری علاوه بر گزارش بازدهی‌های دوره‌ای، گزارش دیگری به نام بازده روزانه سالانه ‌شده نیز مشاهده می‌شود که در آن بازده یک روز خاص در نظر گرفته می‌شود و بر اساس آن محاسبه صورت می‌گیرد. این کار مشخص می‌کند که اگر صندوق در سال، هر روز به اندازه روز مد نظر بازدهی داشته باشد، بازده سالانه آن چقدر خواهد بود.
گفتنی است چنانچه صندوقی پرداخت دوره‌ای داشته باشد، قوانین تقسیم سود را در امیدنامه خود قید می‌کند و مدیر صندوق موظف است ظرف دو روز کاری بعد از پایان هر دوره پیش‌بینی شده، مبلغ قابل پرداخت را مطابق امیدنامه محاسبه و به حساب سرمایه‌گذارانی که تا پایان آن دوره مالک واحدهای سرمایه‌گذاری بودند واریز کند.

سوددهی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری چگونه است؟

انواع مهم صندوق‌های سرمایه‌گذاری شامل صندوق‌ درآمد ثابت، سهامی و مختلط می‌شوند که پرداخت دوره‌ای سود در این سه نوع صندوق‌ متفاوت است و برای این که بدانیم تقسیم سود در صندوق‌ها چگونه انجام می‌گیرد؟ باید به شرح آن بپردازیم.

 

 

پرداخت سود در صندوق‌های سهامی

عمده ترکیب دارایی صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی، سهام مورد معامله در بازار بورس است. در نتیجه به علت ذات نوسانی سهام و اوراق بهادار، پرداخت سود پیش‌بینی شده در طی مدت زمان امکان‌پذیر نیست و در نتیجه همه این صندوق‌ها پرداخت سود نقدی ندارند و بازدهی صندوق‌های سهامی در افزایش قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری آن‌ها است. در حقیقت سهامداران این نوع صندوق‌، با فروش واحدهای سرمایه‌گذاری می‌توانند اصل سرمایه خود را به همراه سود آن دریافت کنند و در صورت عدم فروش، سود واحدها به سرمایه شخص اضافه می‌شود و سود بیشتری کسب می‌کنند.
گفتنی است که نرخ سود اکثر صندوق‌های سهامی نسبت به سایر صندوق‌ها بیشتر است و طبیعی است که ریسک بیشتری را نیز به همراه دارند. سود صندوق‌های سهامی مانند صندوق هستی بخش آگاه با نماد “آگاس” و صندوق مشترک آگاه معمولا از طریق افزایش قیمت واحدها حاصل می‌شود و صندوق زمرد آگاه در دوره‌های سه ماه به سرمایه‌گذاران خود سود نقدی پرداخت می‌کند.

 

 

پرداخت سود در صندوق‌های مختلط

اکثر صندوق‌های مختلط نیز مانند صندوق‌های سهامی ممکن است پرداخت سود دوره‌ای نداشته باشند و سود ناشی از عملکرد صندوق به‌ صورت افزایش بهای واحدهای صندوق است. اگر بخواهیم نمونه‌ای از این صندوق‌ها نام ببریم، صندوق یکم نیکوکاری آگاه است. این صندوق نیز پرداخت سود دوره‌ای سه ماهه دارد و تاریخ پرداخت آخرین روز آخرین ماه هر فصل است.

 

 

پرداخت سود در صندوق‌های با درآمد ثابت

در پاسخ به سوال تقسیم سود در صندوق‌ها چگونه انجام می‌گیرد؟ به نحوه پرداخت سود در صندوق‌های با درآمد ثابت می‌رسیم. عمده صندوق‌های درآمد ثابت پرداخت سود دوره‌ای دارند و یکی از دلایل علاقه سرمایه‌گذاران به این صندوق‌ها نیز همین پرداخت سود دوره‌ای است. بازه زمانی پرداخت در صندوق‌های درآمد ثابت متفاوت است. یعنی بعضی از آن‌ها پرداخت سود ماهانه دارند، برخی ۳ ماهه، برخی ۶ ماهه و… .
پرداخت سود نقدی دوره‌ای در صندوق‌های درآمد ثابت وجه تشابه این صندوق‌ها با بانک است با این تفاوت که سود پرداختی این صندوق‌ها در اکثر مواقع بیشتر از سود بانکی است و به همین دلیل برای سرمایه‌گذاران جذابیت دارد.
در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، ۵۱ صندوق‌ وجود دارند که سود ماهانه پرداخت می‌کنند که در این میان صندوق همای آگاه نیز جز این موارد است. شما می‌توانید با مراجعه به وب سایت شرکت سبدگردان آگاه اطلاعات کامل و جامعی درباره تمامی صندوق‌های آگاه کسب کنید.
نکته قابل ذکر این است که در تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری پس از پرداخت سود به سهامداران، ارزش خالص هر واحد از صندوق به قیمت مبنا برمی‌گردد و این موضوع سبب تعدیل قیمت واحدها و سرازیر شدن سرمایه‌گذاری‌های جدید به این صندوق‌ها می‌شود.

جمع بندی

بازدهی و سود، فاکتور مهمی است که در هر بازار مالی و هر گونه فعالیت اقتصادی باید در نظر گرفته ‌شود. در زمان انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری علاوه بر میزان ریسک‌پذیری و نوع عملکرد صندوق، میزان سوددهی نیز معیار مهمی برای تصمیم‌گیری است. بنابراین دانستن نحوه محاسبه سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهمیت ویژه‌ای دارد.
در این مقاله با طرح پرسش تقسیم سود در صندوق‌ها چگونه انجام می‌گیرد؟ شما را با انواع روش‌های سوددهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا کردیم. برای اطلاع از نحوه تقسیم سود صندوق‌ها می‌توانید به وب سایت مربوط به هر صندوق مراجعه و گزارش عملکرد دوره‌ای آن را مشاهده کنید.

بدون دیدگاه

ارسال دیدگاه

دیدگاه
نام
ایمیل
وبسایت

ارتباط با ما

آدرس شرکت سبدگردان آگاه:

تهران- خیابان نلسون ماندلا-کوچه مدیر-خیابان شهید علی یزدان پناه- پلاک 91

کدپستی: 1968837141

تلفن: 91004001-021

نمابر: 82154250-021

پست الکترونیک: info@agahinvest.com

تماس با ما


نمادها