پرسشی که همواره مورد توجه بسیاری از اشخاص و شهروندان قرار می‌گیرد این است که چگونه از کاهش ارزش دارایی‌های خود جلوگیری کنند؟ و این که بهترین شیوه برای افزایش دارایی چیست؟ به ویژه در عصر حاضر تعدد روش‌های افزایش دارایی، سبب طولانی شدن روند یافتن پاسخ مناسب به این سوال شده است اما در نهایت، فعالیت سرمایه‌گذاری پاسخی به تمامی این پرسش‌هاست. فعالیتی گسترده که ورود به آن نیازمند اطلاعاتی کامل است. برای کسب این اطلاعات شما را به خواندن این مقاله دعوت می‌کنیم چرا که در این مطلب خواهیم گفت که سرمایه گذاری و فعالیت مولد چیست؟
فهرست مطالب
سرمایه‌گذاری چیست؟
به مجموعه تصمیم‌گیری‌های مرتبط با پول برای کسب سود در آینده سرمایه‌گذاری گفته می‌شود. سرمایه‌گذاری می‌تواند مبتنی بر خرید هر نوع ابزار و دارایی با ارزشی باشد که ممکن است در آینده افزایش قیمت یا تقاضای آن وجود داشته باشد. مانند کالا، اوراق بهادار، ارز و فلزات گران‌بهایی چون طلا و نقره.
هر کدام از دارایی‌های مذکور توسط اشخاص به دسته‌ها و بازارهای متنوعی تقسیم‌بندی شده‌اند که در مجموع بازارهای مالی را تشکیل می‌دهند. شرح کلی این بازارها در زیر قابل ملاحظه است.
معامله‌گران هر روزه به واسطه روش‌های متنوع سرمایه‌گذاری (مستقیم و غیر مستقیم)، با انتقال بخشی از سرمایه خود در بازارهای موجود مبادرت به سرمایه‌گذاری می‌کنند و دارایی خود را با توجه به فاکتورهایی افزایش می‌دهند. در این میان بسیاری از آن‌ها با موفقیت به بازدهی مناسب خواهند رسید و بعضی نیز با زیان رو به رو می‌شوند. اما فاکتورهای سرمایه‌گذاری موفق چه مواردی هستند؟ چگونه می‌توان از آن‌ها بهره برد؟ برای پاسخ به این پرسش‌ها در ابتدا باید تعریف سرمایه‌گذاری را تکمیل کرد.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری هوشمندانه
روش‌های سرمایه‌گذاری
شهروندان هر کشور، گذشته از ابعاد عاطفی با توجه به شرایط و انتظارات متفاوت ذهنی که دارند، مانند دانش، ریسک‌پذیری، اهداف و میزان دارایی در کنار یکدیگر قرار می‌گیرند تا با وجود این تفاوت‌ها در شیوه فعالیت‌شان، حوزه‌‌های سرمایه‌گذاری را نیز دستخوش تغییر قرار دهند. با توجه به این موضوع روش‌های متنوعی از سرمایه‌گذاری به وجود آمده است تا هر شخص با توجه به انتظارتی که نسبت به سرمایه‌گذاری دارد بتواند از این فعالیت منتفع شود. این روش‌ها در دو دسته اصلی با نام‌های «مستقیم» و «غیر مستقیم» تقسیم‌بندی می‌شوند که در ادامه به معرفی آن‌ها و فعالیت مولد خواهیم پرداخت.
روش مستقیم سرمایه‌گذاری
اکثر افراد پیش از ورود به یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری، ابتدا نسبت به آن آشنایی کاملی کسب می‌کنند تا پس از رفع تمامی پیش نیازها و با صرف زمان، هزینه و استفاده از راهنمایی مشاوران مجرب، فعالیت خود را با اهداف مشخصی آغاز کنند. هنگامی که با چنین دیدی به سرمایه‌گذاری نگاه شود می‌توان آن را روش سرمایه‌گذاری مستقیم خواند. چرا که شخص با توجه به تلاش‌های شخصی و دانش خود بستری از بازارهای مالی را انتخاب و به افزایش سرمایه می‌پردازد. این بسترها در ادامه معرفی خواهند شد.
۱٫ بورس
بورس در تعریفی ساده عبارت است از بازاری که بر روی دارایی خاصی برای معامله تمرکز دارد. مانند بورس اوراق بهادار، بورس کالا یا بورس ارز. در ایران اما به دلایلی چون ازدیاد تقاضا در حوزه سهام و اوراق بهادار متعارفا بورس به اوراق مالکیت تعمیم داده می‌شود.
۲٫ اوراق بهادار
بورس اوراق بهادار بر معامله اسناد و دارایی‌های رسمی شرکت‌های دولتی و خصوصی متمرکز است. اسنادی مانند اوراق مشارکت، اوراق بدهی و اوراق مالکیت که از سوی نهادهای پذیرفته شده در بورس منتشر می‌شوند. در این میان اوراق مالکیت که با عنوان سهام نیز شناخته می‌شوند به دلیل ماهیت سودرسانی‌شان از محبوبیت بیشتری برخوردارند و استقبال بیشتری از آن‌ها می‌شود.
۳٫ کالا
معاملات مواد اولیه و پایه‌ای مصارف صنایع را می‌توان در دسته بورس کالا جای داد. گفتنی است که معاملات مسکن، طلا و سایر موارد مصرفی شهروندان به بورس کالا مرتبط نیست بلکه هرکدام حوزهای مجزا را شامل می‌شوند.
۴٫ ارز
به مجموعه دارایی‌هایی که در عرصه بین‌المللی مورد استفاده قرار می‌گیرند و به عنوان پول رایج کشورهای دیگر نیز شناخته می‌شوند ارز گفته می‌شود. مانند دلار و یورو. بازار ارز به صرافی‌ها اختصاص دارد و به دلیل نوسانات بدون محدودیت، برای سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار می‌گیرد.
روش غیرمستقیم سرمایه‌گذاری
بسیاری از اشخاص به دلایل مختلفی برای کسب پیش‌نیازهای جزئی از سرمایه‌گذاری، تحلیل بازار، کسب مشاوره و سایر لازمه‌ها زمان کافی ندارند و نیازمند نهادی قابل اعتماد برای افزایش سرمایه خود هستند. از منظر شیوه فعالیت، به این روش غیر مستقیم گفته می‌شود. در روش غیر مستقیم ابزارها و بسترها به مانند روش مستقیم از گستردگی بی‌شماری برخوردار هستند و هر شخص با توجه به شرایط و وضعیت خود امکان منتفع شدن از مزایای سرمایه‌گذاری را خواهد داشت. روش غیر مستقیم خود به دو دسته اصلی تقسیم می‌شود.
۱٫ سبدگردانی اختصاصی
به مجموعه دارایی‌هایی که برای سرمایه‌گذاری توسط شخص نگهداری می‌شوند «سبد» گفته می‌شود. آن چه در مدیریت سبد از اهمیت بالایی برخوردار است، تحلیل روزانه دارایی‌ها و رصد مداوم بازار برای یافتن فرصت‌های معامله است که نیاز به تیمی متخصص و خبره دارد. سبدگردانی اختصاصی آگاه با ارائه خدمات تخصصی و دانش مدیران حرفه‌ای این فرصت را فراهم می‌آورد تا در بازه‌ای مشخص سود و بازدهی مناسبی را به سرمایه‌گذار ارائه کند.
سبدگردانی به عنوان شیوه‌ای غیرمستقیم از انعطاف‌پذیری بالایی در پوشش دادن به بسترهای متنوع سرمایه‌گذاری برخوردار است و قابلیت سازگاری با میزان ریسک‌پذیری و انتظارات سرمایه‌گذار را دارد.
۲٫ صندوق‌های سرمایه‌گذاری
به نهادهایی که امکان سرمایه‌گذاری با حداقل سرمایه، کمترین ریسک و سودرسانی بیشتر نسبت به سپرده‌گذاری بانکی را برای اشخاص به ارمغان می‌آورند صندوق سرمایه گذاری گفته می‌شود.
صندوق‌ها بسترهای سرمایه‌گذاری متنوعی را پوشش می‌دهند و با میزان ریسک‌پذیری اشخاص منطبق هستند و این ویژگی‌ها از جمله دلایل مورد استقبال قرار گرفتن صندوق‌ها است.
سرمایه مولد
آنچه تا این بخش از مقاله گفتیم معرفی سرمایه‌گذاری، شیوه‌ها و بسترهای آن بود اما پرسشی که حال مطرح خواهد شد مفهوم سرمایه مولد است.
سرمایه در لغت به معنای «دارایی موجود» و مولد به معنای «قابلیت افزاینده بودن» است. با توجه به این تعریف می‌توان سرمایه مولد را دارایی سرمایه‌گذاری شده‌ای دانست که سرمایه فعلی را افزایش می‌دهد. به بیانی بهتر شیوه‌ای صحیح از سرمایه‌گذاری که از فاکتورهایی پیروی می‌کند تا سود قابل توجهی را به شخص ارائه دهد. در ادامه به بررسی این فاکتورها خواهیم پرداخت.
فاکتورهای سرمایه‌گذاری
اگر سرمایه‌گذاری را به جاده‌ای تشبیه کنیم لازمه‌ها و فاکتورهای آن به عنوان چاله‌های قابل رفع این جاده هستند که باید مدام آن‌ها در نظر داشت. عموما سرمایه‌گذاران موفقی که به واسطه شیوه‌های مستقیم و غیرمستقیم توانسته‌اند دارایی خود را به سرمایه مولد بدل کنند مادام این فاکتورها را رعایت کرده‌اند. فاکتورهای سرمایه‌گذاری عبارتند از: افزایش دانش سرمایه‌گذاری، افق زمانی، ریسک‌پذیری و انتظارات.
افزایش دانش سرمایه‌گذاری
آشنایی و کسب اطلاعات نسبت به حوزه فعالیت موجب شناخت فرصت‌ها، مزایا و معایب مسیر پیش رو خواهد شد. به ویژه هنگامی که در سرمایه‌گذاری شخص با دارایی خود اقدام به فعالیت می‌کند. کسب دانش و بروزرسانی مداوم آن در گام اول از زیان‌ها جلوگیری می‌کند و سپس امکان فرصت‌های تبدیل دارایی به سرمایه مولد را افزایش می‌دهد.
افق زمانی
شناخت و تعیین اهداف، چشم‌اندازها و افق‌های زمانی پیش رو از عمده دلایلی است که باعث نظم شده و از معاملات پی‌درپی جلوگیری می‌کند. همچنین گفتنی است که داشتن اهداف مشخص از دلایل مهم موفقیت در سرمایه‌گذاری است.
ریسک‌پذیری و انتظارات
آنچه که پیش از آغاز فعالیت سرمایه‌گذاری قابل توجه است و باید به آن دقت شود میزان ریسک‌پذیری و انتظارات ذهنی از کسب سود است. عموما تصمیم عاقلانه اشخاصی که ریسک‌پذیری و انتظارات معقول دارند سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها است.
کلام آخر
در توضیح این که سرمایه گذاری و فعالیت مولد چیست؟ گفتیم که سرمایه‌گذاری به عنوان حوزهای گسترده پیش روی افراد قرار دارد و گزینه‌های متعددی را شامل می‌شود. اشخاص با توجه به شرایط خود می‌توانند به طریقی در آن وارد شوند و سرمایه خود را افزایش دهند. در اصل موفقیت و پیروزی در یک سرمایه‌گذاری رعایت الزامات و اتخاذ تصمیم‌های منطقی چون سرمایه‌گذاری به روش غیر مستقیم از جمله سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.
عالی