logo-agahinvest

شرکت سبدگردان آگاه با 20 میلیارد ریال سرمایه ثبت شده، به عنوان یکی از زیرمجموعه‌های گروه مالی آگاه شروع به کار کرده است. با تجربه سال‌ها مدیریت سرمایه، این شرکت قادر است دارایی شما را در بورس اوراق بهادار مدیریت کند.
کسب سود بدون نیاز به درگیری‌ها و دغدغه‌های فکری و کمک تیم مدیریت سرمایه آگاه و تحلیلگران برتر اکنون برای شما فراهم شده است.

ایمیل: info@agahinvest.com
تلفن: 02182154200
آدرس: تهران، خیابان نلسون ماندلا (آفریقا)، بالاتر از میرداماد، بن بست پیروز، پلاک ۱۳
 

سوال و جواب سبدگردانی

پاسخ به سوالات احتمالی درباره سبدگردانی

هزینه سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها چقدر است؟

هزینه‌های هر صندوق به دو بخش تقسیم می‌شود. بخشی از محل دارایی‌های آن پرداخت می‌شود و برخی دیگر توسط شخص سرمایه‌گذار.برای مشاهده هزینه‌های هر صندوق باید به امیدنامه آن صندوق مراجعه کرد.

چه مدّت پس از ثبت درخواست ابطال می‌توان وجه خود را دریافت کرد؟

این فرآیند عمدتاً بین ۲ تا ۷ روز کاری زمان نیاز دارد.

آیا می‌توان هر زمان واحدها را ابطال کرد؟

بله، شما هر زمانی که نیاز به ابطال واحدهای خود داشته باشید می‌توانید به صورت آنلاین یا حضوری با دردست داشتن مدارک هویتی خود اقدام به ابطال واحدهای خود کنید.

آیا در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت ماهانه سودی تقسیم می‌شود؟

در مورد صندوق‌های با درآمد ثابت، سود به صورت دوره‌ای (ماهانه، سه ماهه، شش ماهه و سالانه) تقسیم می‌شود امّا در خصوص سایر صندوق‌ها چنین حکمی برقرار نیست.

آیا تغییر در نرخ سود بانکی تأثیری در سودآوری صندوق‌ها دارد؟

از آن جایی که سپرده های بانکی در صندوق های با درآمد ثابت بخش عمده دارایی‌های صندوق را تشکیل می‌دهند، سود حاصل از این سپرده‌ها و هرگونه تغییر در نرخ سود سپرده‌ها در NAV و بازده این گونه صندوق‌ها تأثیرگذار است اما در سایر صندوق‌ها تاثیر قابل ملاحظه‌ای ندارند.

حداقل سرمایه مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها چقدر است؟

به طور کلی حداقل سرمایه مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در صندوق به اندازه قیمت روز صدور یک واحد از آن صندوق است؛ البته لازم به ذکر است برخی صندوق‌ها برای صدور واحدهای سرمایه‌گذاری خود حداقل تعداد لازم تعیین می‌کنند. در مورد صندوق‌های آگاه به غیر از صندوق قابل معامله هستی‌بخش (که حداقل سرمایه مورد نیاز آن به اندازه قیمت صدور ۱۰ واحد آن است)، حداقل سرمایه موردنیاز در سایر صندوق‌ها قیمت صدور یک واحد می‌باشد.

سود صندوق‌ها چقدر است؟

صندوق‌ها بر اساس ترکیب دارایی خود به ۳ دسته «با درآمد ثابت، مختلط و در سهام» تقسیم می‌شوند که هریک به لحاظ ریسک و بازدهی متفاوت است. همچنین عملکرد صندوق‌ها تابعی از شرایط بازار نیز می‌باشد؛ به همین دلیل در شرایط مختلف بازار بازدهی‌های متفاوتی خواهند داشت لذا در این رابطه نمی‌توان حکم کلی داد. برای آگاهی از سود صندوق‌ها در ادوار مختلف می‌توان به وب‌سایت آن صندوق مراجعه کرد.

آیا تضمینی برای سودآوری صندوق‌ها وجود دارد؟

از منظر تضمین بازدهی می­توان صندوق­ها را به دو دسته با تضمین حداقل بازدهی و بدون تضمین حداقل بازدهی تقسیم کرد. همچنین برخی صندوق‌ها دارای رکنی به نام «ضامن نقدشوندگی» نیز هستند. منظور از ضمانت نقدشوندگی در ساختار صندوق‌های سرمایه‌گذاری، در ابتدا فراهم نمودن نقدینگی کافی برای انجام پرداخت‌ها، از جمله بازپرداخت قیمت ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری متقاضیان در صورت درخواست ابطال از طرف آنها است. همچنین ممکن است در برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت ضمانتی برای اصل سرمایه و حداقل سود برای دوره مشخص و یا پرداخت سود دوره‌ای درنظر گرفته شود. به این ترتیب ضامن وظیفه‌ای سنگین‌تر از ضمانت صرف نقدشوندگی برعهده خواهد داشت.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها به چه صورت است؟

برای اوّلین بار به جهت احراز هویت، باید به صورت حضوری به شعب کارگزاری آگاه مراجعه کرده و با در دست داشتن مدارک هویتی (اصل شناسنامه و کارت ملی)، فرم درخواست صدور واحدهای صندوق مورد نظر خود را تکمیل کنید. پس از احراز هویت، شما می‌‎توانید از طریق وب‌سایت هر یک از صندوق‌ها با کلیک بر روی قسمت «ورود سرمایه‌گذاران» در بالا و سمت چپ وب‌سایت هر صندوق، به صورت آنلاین، اقدام به صدور و ابطال واحدهای خود کنید.

چگونه سرمایه‌گذاری در سبد را آغاز کنیم؟

با کلیک بر روی لینک فرم مشاوره سبدگردانی می توانید مشاوره رایگان دریافت کنید.

آیا می‌توان در سبدگردانی اختصاصی انتظار درآمد ثابت ماهیانه داشت ؟

با توجه به اینکه نوسان قیمت یکی از عوامل اصلی موجود در بورس سهام است و با درنظر گرفتن این نکته که سهام برای سبد با دید میان‌مدت و بلندمدت خریداری می‌شود، لذا در سبدگردانی نمی‌توان درآمد ثابت ماهانه داشت.

اگر سودی حاصل نشد و سبد متحمل ضرر شد تکلیف چیست؟

یکی از مهمترین ویژگی‌های سبدگردانی اختصاصی، عدم وجود تضاد منافع بین شرکت سبدگردانی و سرمایه‌گذار است؛ چرا که بخش اصلی کارمزد سبدگردانی در گرو سودآوری بیشتر از نرخ سود بدون ریسک است. در صورتی که سود سبدگردانی کمتر یا برابر با نرخ سود بدون ریسک باشد، تمام آن متعلق به سرمایه‌گذار است و اگر بیشتر باشد درصدی از سود مازاد حاصل شده متعلق به شرکت سبدگردان و بخش عمده‌ی آن باز متعلق به سرمایه‌گذار خواهد بود. لذا منطق حاکم بر سبدگردانی و هدف اصلی آن کسب سودی بیش از نرخ سود بدون ریسک است که این منطق هم شرکت و سرمایه‌گذار را منتفع خواهد کرد و هم ریسک و دغدغه‌ی سرمایه‌گذار را برای تحمل زیان کاهش می‌دهد.

آیا میزان سود سبدگردانی تضمینی است؟

خیر، همواره «تحمل ریسک بالاتر به منظور کسب بازده بیشتر» به عنوان یک اصل در سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود که بازار سرمایه نیز مستثنی از این قاعده نمی‌باشد، لذا تضمین سود در سبدگردانی وجود ندارد.

آیا قبل از اتمام قرارداد، امکان برداشت مقداری از سرمایه یا سود وجود دارد؟

سرمایه‌گذار طی مدت قرارداد می‌تواند به سرمایه اولیه خود اضافه نماید. همچنین این امکان برای سرمایه‌گذار فراهم شده است که طی مدت قرارداد بخشی از سرمایه را برداشت نماید و یا حتی با درخواست کل سرمایه، قرارداد را فسخ نماید.
در صورت درخواست بخشی از سرمایه توسط سرمایه‌گذار، سبدگردانی در فاصله زمانی ۲ تا ۵ روز کاری بعد از درخواست کتبی سرمایه گذار، موظف است وجه را پرداخت نماید. اما این امر استثنائاتی را به همراه دارد. فرض کنید سرمایه شما در سهم‌هایی سرمایه‌گذاری شده است که نماد معاملاتی آن سهم‌ها توسط سازمان بورس متوقف شده است و امکان معامله وجود ندارد. در این صورت سبدگردان با فروش سایر سهم‌های موجود در سبد، حتی‌المقدور وجه موجود را به شما پرداخت خواهد کرد.

آیا امکان مشاهده خرید و فروش‌های سبدگردان را خواهیم داشت؟

بله، امکان مشاهده خرید و فروش‌ها در پنلی که در اختیارتان گذاشته می‌شود وجود دارد

مدت زمان قرارداد سبدگردانی چقدر است؟

قرارداد سبدگردانی یک ساله منعقد می‌شود. شاید برای شما سوال پیش بیاید، حالا چرا یک سال؟

یکی از دلایل این است که در دوره‌ی یک ساله شرکت‌های بورسی تمام گزارش‌های خود را ارائه می‌کنند، سود سال مشخص می‌شود، مجمع سالانه شرکت برگزار و سود نقدی اعلام می‌شود، تاثیرات فروش فصلی در سود شرکت‌ها دیده می‌شود، بودجه کل کشور اجرا می‌شود و به طور کلی تمام تحوّلات اقتصادی تأثیرگذار در بازار سرمایه در این دوره رخ می‌دهند.

از طرفی چون سبدگردان به دنبال حداکثر کردن سود است، لذا سهم‌هایی انتخاب می‌شوند که برای آنها افزایش سود پیش‌بینی شده باشد؛ امّا نکته‌ی مهم در این میان این است که امکان دارد شرکت مربوطه این افزایش سودآوری را به جای پایان فصل تابستان در پایان فصل پاییز اعلام کند. لذا می‌بایست سهم با دید میان مدت خریداری و نگه‌داری گردد. به همین خاطر انعقاد قرارداد یک ساله ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش و احتمال سودآوری بیشتر را افزایش می‌دهد.

سبدگردان یا سرمایه‌گذار با اعلام کتبی به طرف مقابل، می‌توانند طی مدت قرارداد، قرارداد را فسخ نمایند.

آیا شرکت سبدگردان آگاه دارای مجوز است؟

بله، مجوز سبدگردانی این شرکت صادر شده و به صورت دوره ای  تمدید می‌شود.

آیا می‌توانیم به غیر از وجه نقد، سهامی که قبلا خریده‌ایم را در اختیار سبدگردان قرار دهیم؟

بله. آورده سرمایه‌گذاران هم می‌تواند وجه نقد باشد و هم دارایی سهام.
البته سبد‌گردان قبل از قبول دارایی سهام، فهرست آن را مورد بررسی قرار می‌دهد و امکان دارد برخی از این سهم ها، به دلیل عدم نقدشوندگی فرآیند مدیریت دارایی را پر چالش و سبدگردان را در اجرای تعهدات خود با مشکل مواجه کند؛ به عبارت دیگر. برخی از سهم ها مدت‌هاست که بنا به دلایلی بسته‌اند یا اینکه برخی دیگر از سهم ها به دلیل شناوری پایین نقد شوندگی کمی دارند، بنابراین طبیعی است که سبدگردان آگاه از پذیرفتن این سهم ها به عنوان آورده سرمایه‌گذاران معذور باشد.

سرمایه اولیه برای سبدگردانی چقدر است؟

میزان سرمایه اولیه یک میلیارد تومان است. البته این عدد در شرایط زمانی مختلف تغییر میکند اما به دلیل وجود هزینه‌های عملیاتی و سایر هزینه‌ها، پذیرش سرمایه‌های پایین‌تر از این مبلغ برای شرکت به صرفه‌ نیست.

تماس با ما

شماره تماس: ۸۲۱۵۴۲۰۰-۰۲۱

نمونه قرارداد

نمونه قرارداد سبدگردانی را دانلود کنید

پشتیبانی

با تماس تلفنی سوالات خود را بپرسید

ساعات کاری

از ساعت ۸ تا ۱۷ در خدمت شما هستیم